1.1    信貸管理
系統整體可劃分為前臺業務系統和后臺系統設置兩大子系統，如下圖所示。 前臺業務系統主要包括我的工作臺、客戶管理、業務辦理、業務查詢、貸后管理、統計分析和幫助支持7個模塊。
后臺系統設置主要包括系統設置、客戶設置、業務設置和幫助支持（與前臺業務系統中的幫助支持為同一模塊）4個模塊。
1.1.1    客戶管理
1.1.1.1    個人客戶信息
包括對個人戶基本信息、配偶或家庭成員、個人履歷、職業信息、個人收支情況。
個人客戶基本信息：對已經開戶的客戶錄入對應的其他基本信息性別、婚姻狀況、客戶目前所在地、戶籍地址、出生日期、最高學歷、最高學位、健康狀況、通訊地址、通訊地址郵政編碼、住宅電話、手機號碼、電子郵箱等。
配偶或家庭成員：主要錄入客戶的配偶和直系親屬和往來密切的旁系親屬，了解家庭成員貸款情況有助于攔截多頭貸款和發放風險。客戶號、客戶名稱、證件類型、證件號碼、姓名、性別、與借款人關系、配偶電話、配偶工作單位、個人健康狀況。
個人履歷：全面記錄該客戶的工作、學習經歷。主要錄入項目：客戶號、客戶名稱、開始日期、結束日期、所在單位代碼、所在單位、單位性質、單位電話、單位地址、單位郵編、所在部門、擔任職務、月收入。
職業信息：對已經開戶的客戶錄入其目前工作情況職業、單位名稱、單位所屬行業、單位性質、單位地址、單位郵編、單位電話、職務、職稱、本單位起始工作年份、年收入等。
個人收支及其他信息：對已經開戶的客戶錄入其主要經濟來源、其他經濟來源、個人月收入、家庭月收入、主要供養人口、家庭月支出、與我行關系、賬戶類型（分為基本賬戶、一般賬戶、儲蓄賬戶、其他賬戶）、賬號。
1.1.1.2    對公客戶信息
包括對公客戶基本信息、關鍵人信息、股東信息、股權投資情況、財務報表、登記評估。
基本信息：客戶曾用名、法定代表人姓名、企業代碼、英文名稱、客戶所屬地區、企業規模、企業性質、經濟性質、所屬行業等
注冊信息：營業執照號碼、注冊類型、生效日期、貨幣代號、注冊資本、注冊所屬地、執照注冊地址、經營范圍、主營業務、辦公地址等。
金融業務信息：基本開戶行、基本開戶行賬號、一般開戶行、一般開戶行賬號、貸款證號碼、許可證號碼、外匯許可證號碼、開戶審批人等內容。
關鍵人信息：關鍵人是指企業的法人代表或高級管理人員，包括董事長、總經理、財務總監、承辦人、實際控制人等。客戶號、客戶名稱、性別、關鍵人證件類型、證件號碼、關鍵人姓名、關鍵人單位名稱、擔任職務、關鍵人學歷等
股權投資信息：股權投資是指以股票或貨幣資金、無形資產和其他實物資產直接投資于其它單位，以獲取較大的經濟利益，被投資對象的經營情況的好壞會對企業的財務或收益產生相應的影響。客戶中文名、投向企業客戶號、投向企業客戶名稱、股權證號等。
股東信息：股東信息登記記錄企業股東的出資情況等信息，反映的企業的股本結構，股東的經營情況會對本企業產生影響。另外本功能采集信息用于分析客戶關聯關系。系統對股東作為基本客戶管理。主要采集內容為：客戶中文名、股東號、股東名稱、出資方式、投資比例、幣種、金額等。
法人代表家庭成員信息：對法人代表家庭成員信息，包括關系人姓名、證件類型、證件號碼、姓名、性別、與借款人關系、電話、工作單位、個人健康狀況等信息。
1.1.1.3    對公客戶財務信息
資產負債表：資產負債表根據最新企業資產負債表格式設計，支持輸入年報、季報、月報等報表類型。輸入界面支持回車下行錄入、輸入數字三位一逗顯示、自動校驗平衡、對不平衡報表允許暫存等。主要輸入信息包括：報表日期、報表類型、貨幣資金、短期投資、減：短期投資跌價準備、短期投資凈額、應收票據、應收股利、應收利息、應收賬款、其他應收款、減：壞賬準備、應收賬款凈額、預付賬款、期貨保證金、應收補貼款、應收出口退稅、存貨、 原材料、產成品、減：存貨跌價準備、存貨凈額、待攤費用、待處理流動資產損失、一年內到期的長期債權投資、其他流動資產、流動資產合計、長期投資、減：長期投資準備、長期投資凈額、 合并差價、固定資產原值、減：累計折舊、固定資產凈值、固定資產清理、工程物資、在建工程、待處理固定資產凈損失、固定資產合計、無形資產、 土地使用權、遞延資產、 開辦費、固定資產改良支出、無形及遞延資產合計、其他長期資產、 特種儲備物資、遞延稅款借項、資產總計、短期借款、其中：本行借款、一個月內將到期的貸款、本年將到期貸款、應付票據、應付賬款、預收賬款、代銷商品款、應付工資、應付福利費、未交稅金、未付利潤、其他應交款、其他應付款、預提費用、一年內到期的長期負債等。
資產負債表平衡校驗：根據資產負債表的內部平衡關系，系統對如資產總額=負債+所有者權益等具有內部平衡關系的16項平衡關系進行了平衡校驗。如：應收帳款 - 減：壞帳準備 = 應收帳款凈額；貨幣資金＋短期投資凈額＋應收票據＋應收股利＋應收利息+應收帳款凈額+其他應收款+預付帳款+期貨保證金+應收補貼款+應收出口退稅+存貨凈額+待攤費用+待處理流動資產損失+一年內到期的長期債權投資+其他流動資產=流動資產合計；長期投資－長期投資準備＝長期投資凈額；固定資產原值－減：累計折舊＝固定資產凈值；固定資產凈值＋在建工程＋固定資產清理＝固定資產合計；無形資產＋遞延資產=無形及遞延資產合計；流動資產合計＋長期投資凈額＋固定資產合計＋無形及遞延資產合計＋其他長期資產＝資產總計；短期借款＋應付票據＋應付帳款＋預收帳款＋代銷商品款＋應付工資＋應付福利費＋未交稅金＋未付利潤(股利)＋其他應交款＋其他應付款＋預提費用＋一年內到期的長期負債＋其他流動負債＝流動負債合計等。
利潤及利潤分配表：根據最新企業利潤及利潤分配表格式設計，支持輸入年報、季報、月報等報表類型。輸入界面支持回車下行錄入、輸入數字三位一逗顯示、自動校驗平衡、對不平衡報表允許暫存等。主要輸入信息包括：報表日期、報表類型、資產部類、負債部類、一、資產類、  二、負債類、現金、借入資金、銀行存款、其中：我行借款、應收票據、 他行借款、應收賬款、應付票據、預付賬款、付賬款、其他應收款、預收賬款、 材料、其他應付款、年初數、末數、產成品、應繳預算款、對外投資、應繳財政專戶款、固定資產、應交稅金、無形資產、其他項目、其他項目、負債合計、資產合計、三、凈資產、事業基金、投資基金、固定基金、專用基金、、事業結余、經營結余、其他項目五、支出類等。
利潤及利潤分配表平衡校驗：根據利潤及利潤分配表的內部平衡關系，系統對如主營業務收入凈額=主營業務收入—折扣與折讓等具有內部平衡關系的7項平衡關系進行了平衡校驗。如主營業務收入凈額=主營業務收入—折扣與折讓；主營業務收入凈額—主營業務成本—主營業務稅金及附加—營業費用—其他+遞延收益+代購代銷收入+其他=主營業務利潤；主營業務利潤—存貨跌價損失—管理費用—財務費用—其他+其他業務利潤=營業利潤；營業利潤+投資收益+期貨收益+補貼收入+營業外收入+其他—營業外支出—其他支出+以前年度損益調整=利潤總額；利潤總額—所得稅—少數股東損益+未確認投資損失=凈利潤等。
現金流量表：現金流量表根據最新企業現金流量表格式設計，支持輸入年報、季報、月報等報表類型。輸入界面支持回車下行錄入、輸入數字三位一逗顯示、自動校驗平衡、對不平衡報表允許暫存等。主要輸入項：客戶名、報表日期、報表類型、經營活動產生的現金流量（具體項目名稱，不應該有數）、按使用情況分類、銷售商品、提供勞務收到的現金、收取的租金、收到的稅費返還、按使用性質分類、收到的其他與經營活動有關的現金、現金流入小計、購買商品、接受勞務支付的現金、經營租賃所支付的現金、支付給職工以及為職工支付的現金、實際交納的增值稅款、支付的所得稅款、支付的除增值稅、所得稅以外的其他稅費、支付的其他與經營活動有關的現金、現金流出小計、經營活動產生的現金流量凈額、投資活動產生的現金流量、收回投資所收到的現金、分得股利或利潤所收到的現金、取得債券利息收入所收到的現金、處置固定資產、無形資產和其他長期資產而收回的現金凈額、收到的其他與投資活動有關的現金、現金流入小計、購建固定資產、無形資產和其他長期資產所支付的現金、權益性投資所支付的現金、債券性投資所支付的現金、支付的其他與投資活動有關的現金、現金流出小計、投資活動產生的現金流量凈額、籌資活動產生的現金流量、吸收收益性投資所收到的現金、子公司吸收少數股東權益性投資收到的現金、發行債權所收到的現金、借款所收到的現金、收到的其他與籌資活動有關的現金、現金流入總計、償還債務所支付的現金、發生籌資費用所支付的現金、分配股利或利潤所支付的現金、子公司支付少數股東的股利、償付利息所支付的現金、融資租賃所支付的現金、子公司依法減資支付給少數股東的現金、減少注冊資本所支付的現金等。
現金流量表平衡校驗：根據現金流量表的內部平衡關系，系統對如銷售商品提供勞務收到的現金+收取的租金+收到的稅費返還+收到的其他與經營活動有關的現金=現金流入小計等具有內部平衡關系的13項平衡關系進行了平衡校驗。如銷售商品、提供勞務收到的現金+收取的租金+收到的稅費返還+收到的其他與經營活動有關的現金=現金流入小計；購買商品、接受勞務支付的現金+經營租賃所支付的現金+支付給職工以及為職工支付的現金+實際交納的增值稅款+支付的所得稅款+支付的除增值稅、所得稅以外的其他稅款+支付的其他與經營活動有關的現金＝現金流出小計；現金流入小計—現金流出小計＝經營活動產生的現金流量凈額；收回投資活動所收到的現金+分得股利或利潤所收到的現金+取得債券利息收入所收到的現金+處置固定資產無形資產和其他長期資產而收回的現金凈額+收到的其他與投資活動有關的現金=現金流入小計等。